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近日，尖草坪区法院对胡某等35名被告涉嫌诈骗一案进行了公开审理。

冒充银行人员，骗取保证金

经过案件梳理，胡某等人通过招募销售人员并组建成团队，进行相关培训和管理。他们假装是银行工作人员，佩戴印有“民生”“兴业”“浦发”字样的工作证，向客户地推大额信用卡和POS机，并要求客户支付2000-4000元不等的保证金。他们谎称这些保证金在客户刷满一定金额后即可返还。

35名被告已认罪，承认通过虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物。此案受害者超过400人，涉案金额高达120余万元。根据《刑法》相关规定，这种行为已经构成诈骗罪，且数额特别巨大，他们将面临严厉的刑事处罚。

近年来，POS机相关的违法活动呈上升趋势。POS机犯罪主要体现在三个方面：一是骗取客户的押金、保证金等费用；二是窃取并倒卖客户信息；三是利用POS机进行套现和洗钱活动。这些犯罪手段日渐复杂，逐渐形成了一条完整的黑灰产业链。

在这些诈骗案例中，犯罪分子通常打着官方的旗号，张贴出“免费送新POS机”“无押金”“不跳码”等宣传广告来吸引客户。一旦客户领取POS机并激活使用，他们的押金就会被冻结。

此外，有些犯罪分子通过申请成为POS机代理商，在商务楼或居民区设立公司，与普通公司无异，通过电话销售的方式开展业务，进而实施押金诈骗。还有一些团伙通过为持卡人“养卡”来牟利，他们申请多台POS机或注册空壳公司申请大额POS机，并绑定自己的银行卡，为持卡人刷卡套现“养卡”。有些团伙甚至帮助网络赌博和境外不法分子洗钱。

这些非法活动严重扰乱了金融市场秩序，导致客户资金流失。因此，公检法和银行、支付机构等部门联合起来，打击POS机诈骗行为，并制定了详细的标准和惩罚制度。

随着商户对POS机诈骗投诉的增加，监管部门进一步加强了对POS机办理的风控要求，严格规定支付机构及其代理商必须合规展业，禁止通过电话或网络销售的方式骗取商户押金。

央行也曾发布过相关风险提示，提醒用户警惕假冒POS机退押金等诈骗行为。多个部门已经明确表态，将严厉打击POS机相关犯罪行为。一些支付机构明确表示，不会通过客服电话或短信发布诈骗信息，并严禁代理商通过不合规的方式开展业务。对于侵犯用户信息安全和欺诈行为，将进行严厉打击。

为了维护安全的支付环境，许多支付机构还设立了“全民反诈，以案说险”和“守护‘钱袋子’”等板块，开展全民反诈普法教育，发布风险提示。

在惩治措施方面，《反电信网络诈骗法》的实施，对银行和支付机构在电信、金融和互联网治理等方面提出了明确要求。

总之，尽管POS机市场规模庞大且分散，监管难度较大，但公检法和相关机构已经采取了多项措施打击诈骗行为。用户在办理POS机时，应选择资质强、品牌大的产品，以降低风险。