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银行已出手!这3种POS机商户类型,再用可能被风控! 发布日期:2025-03-17 11:05:36 浏览次数:
 

 

 

随着支付行业监管的不断加强,央行对支付公司落实“一机一户”政策的监管力度也在持续加大。

最近,央行对部分仍未整改完全的支付公司,不仅进行了罚款处理,还暂停了一个月的新增商户权限,这充分显示了监管层对规范支付市场的决心。

在以前“一机万户”的时代,一些支付公司由于考虑不够长远,对商户注册程序设置不够严谨,用户只需将身份证照片和银行卡照片绑定到POS机上即可使用。然而,随着POS机“一机一商户”时代的到来,银行对信用卡的监管也更加严格,这使得使用POS机存在更大的风险。

 

 

今天,阿飞就来给大家讲一下,哪些类型的商户继续使用会有风险。

 

以用户名字命名的工商户

 

现在已经有这种设置的朋友收到银行的短信警告了。

如果对警告置之不理,继续使用,很可能会面临风控降额甚至是封卡的风险。这种以个人名字命名的工商户,很容易被银行风控系统识别为异常,从而触发风险管控机制。

 

 

不符合消费逻辑的商户

 

例如一些酒馆和夜店类商户,大家一定要切记不要在早晨或者上午消费。因为按照常理,这类商户一般是在下午或者晚上营业。如果在非营业时间进行消费,很容易被银行风控系统识别为异常交易。

再比如商户规模明显很小或者产品单一的早餐店或小吃店等,这些商户不适合进行大额消费。如果频繁在这些商户处刷大额消费,也可能会被银行风控系统识别为异常交易。

 

 

中介、地产、金融类商户

 

这些商户在办理的时候,办理人员可能会随意地注册这些行业的商户。

但在“一机一户”政策下,机器不能再跳商户,这些交易肯定会被银行风控系统识别为异常交易。因为银行明确禁止信用卡的资金流向这些行业。

 

 

卡友们可以自查一下,自己是否使用了以上三种类型的商户的POS机。在当下这种严格的监管环境下,宁杀错勿放过。

为了安全规范用卡,阿飞建议卡友们停止使用这些存在风险的POS机,避免给自己带来不必要的麻烦。

总之,随着支付行业的不断发展和监管的日益严格,大家在使用POS机时一定要谨慎。只有规范用卡,才能保障自己的资金安全和信用卡的正常使用。

 

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