用POS机不当心可能进局子！这几种坑千万别踩

一、假装客服骗你激活POS机，其实是在收智商税

真实案例：

安徽淮北警方曾端掉一个80多人的诈骗团伙。他们冒充“信用卡客服”，打电话给用户说“你的POS机不激活就没法提额，得刷笔钱验证”。好多人信了，刷卡后钱直接被转走，半年骗了上千万，最后全被警察带走了，一分钱都没保住。
河南鄢陵最近也抓了一伙17人的骗子，专门骗小商户交“激活费”“会员费”，其实都是空手套白狼。

警察提醒：

但凡接到自称“POS机客服”“信用卡提额专员”的电话短信，说要转账激活、付费升级的，全是骗子！别信！

二、披着科技公司外衣，POS机秒变洗钱工具

套路有多深：

北京有个前银行员工胡某，开了家“科技公司”，搞了个假购物平台。用户用POS机刷卡，钱就假装成“网购消费”，实际上通过层层转手，半年倒腾了504亿，80万人被拖下水。胡某自己赚了1700万，最后还是被一锅端了。
这种操作不仅让银行坏账暴增，还成了赌博、诈骗的洗钱通道。你要是跟着刷，就算不知道是赃款，也可能被认定为“协助洗钱”，一样要判刑！

警察提醒：

看到“手机POS机秒到账”“扫码就能套现”这种广告，先想想：这钱是不是来路不明？天上不会掉馅饼，只会掉手铐！

三、帮人代还信用卡？小心成洗钱帮凶

最新风险：

现在民生、中信等银行都明令禁止他人代还信用卡，违规的直接降额封卡。但很多“养卡中介”还在玩套路，骗你把信用卡给他们，然后往卡里充赃款，再通过POS机刷出来转移。你以为在“提额”，其实在帮骗子洗钱！

真实教训：

江苏有个大哥，把信用卡交给“养卡中介”，结果卡被用来转移600万赌资，最后被定“掩饰隐瞒犯罪所得罪”判了刑，肠子都悔青了。

靠谱建议：

哪怕是夫妻之间共用POS机、频繁代还的，最好也去办个独立终端，免得一人违规，全家卡片被封！

四、这些危险信号必须警惕！

现在的骗子越来越狡猾：

• 线上化：以前用POS机套现，现在改成APP、二维码，更难发现；
• 产业化：从开发软件、招代理到找支付通道，形成完整产业链，专门坑不懂行的；
• 风险大：和诈骗、赌博绑在一起，你的个人信息分分钟被卖光。

央行划重点：

• 办POS机一定要通过正规渠道，那些“一张身份证就能办”“想刷多少费率都行”的广告，全是违规的，千万别信！
• 发现交易不对劲，立刻报警！别以为自己只是“帮忙”，警方查起来，你说不清楚就是共犯！

最后说点实在的：合规用机才是王道

1. 渠道要正：只找有支付牌照的正规机构，网上随便卖的POS机坚决不要；
2. 交易要真：别刷大额整数（比如10000元、5000元），消费后保留小票或电子凭证；
3. 信息保密：POS机编号、信用卡背面三位数（CVV码）打死都别告诉陌生人；
4. 及时刹车：收到银行“交易异常”的短信，马上停手，主动联系银行说明情况。

记住了：POS机用好了是赚钱工具，用歪了就是“进局子门票”！别为了一点小利，把自己搭进去，不值当！