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银行的风控系统时刻监测着用户的用卡行为，对于不符合正常消费逻辑的交易，早就发出了预警。频繁在同一商户处刷卡，很容易被判定为异常用卡，极有可能导致信用卡被封或信用额度下调。建设银行就曾毫不含糊地向用户发送短信，明确指出因在单一商家进行不实的大额消费，涉嫌违规套现，直接将用户的信用额度从115000元大幅降至7500元，同时严厉警告，若再犯将直接冻结卡片。

在办理刷卡机时，有些办理人员可能会随意注册中介、地产、金融类商户。然而，在如今“一机一户”的政策下，刷卡机无法再跳转商户，这就使得在这些商户的交易极易被银行风控系统识别为异常。要知道，银行是明确禁止信用卡资金流向这些行业的。一旦触发风控，信用卡被降额、封卡都只是时间问题。所以，大家在选择刷卡机商户时，务必小心谨慎，千万不要因为一时疏忽，给自己带来不必要的麻烦。

还有一种容易被大家忽视的风险，就是在以用户名字命名的工商户处刷卡。曾有用户就因为在商户名带有本人姓名的POS机上进行交易，信用卡瞬间被冻结。交易完成的那一刻，银行的警示短信即刻送达，明确指出交易异常，由于涉及同名商户且用途不明，卡片已被临时止付。若想要重新开通，需先还清欠款再提交申请，最终能否解封还得看银行审核结果。这无疑给广大信用卡用户敲响了警钟，在使用刷卡机时，一定要留意商户名称，避免陷入这种困境。